Una campaña de actualización KYC que termina a tiempo
Una entidad financiera obligada a actualizar sus expedientes de conocimiento del cliente en su cartera de empresas, con documentos que caducan en once mil fechas distintas.
Quién es.
Una entidad financiera con cartera de empresas y el deber regulatorio de mantener al día sus expedientes de conocimiento del cliente. Los documentos de esos expedientes caducan a su propio ritmo — once mil fechas distintas en la cartera.
Anonimizado a petición del cliente. Los nombres de los clientes nunca se divulgan sin autorización escrita.
Qué había que resolver.
El seguimiento de caducidades vivía en una hoja de cálculo siempre algo desactualizada. Cada actualización implicaba releer un expediente para hallar el campo que había cambiado, y cuando un regulador preguntaba por qué había pasado, la respuesta se montaba de memoria.
Cómo se veía el éxito.
- Saber en todo momento qué expedientes están caducados, y por qué
- Verificar la identidad de la sociedad en el registro en lugar de fiarse del expediente
- Poder mostrar qué se comprobó, para cualquier expediente, en cualquier fecha
Qué hace Ceertia aquí.
Un caso de uso por tipo de cliente, que comprueba presencia, vigencia y coherencia entre documentos en una pasada, con identidad y directivos contrastados con los registros mercantiles oficiales. Cada veredicto se almacena con su extracto fuente: el expediente lleva su propia justificación.
Cada directivo nombrado en la declaración de titularidad real debe figurar en el extracto del registro mercantil de la misma sociedad.
Cómo se ejecuta, paso a paso.
El expediente llega con sus documentos, en cualquier formato, de quien sea.
Cada página se identifica y se contrasta con la lista de documentos esperados. Documentos faltantes, duplicados y páginas fuera de alcance se señalan al recibirse.
Cada regla hace una pregunta al expediente y la responde directamente sobre los documentos, con página, zona y texto fuente adjuntos al veredicto.
El equipo aprueba, pide una corrección o rechaza. Ningún expediente se aprueba ni se rechaza automáticamente.
Qué cambió.
La campaña de actualización terminó en plazo, y la hoja de cálculo se retiró. La pregunta de un regulador se responde ahora desde el propio expediente, no desde quien lo tocó por última vez.
- Las fechas de caducidad vivían en una hoja de cálculo siempre algo desactualizada.
- Cada actualización implicaba releer documentos para hallar el campo que había cambiado.
- A un regulador que preguntaba por qué pasó un expediente se le respondía de memoria.
- Cada expediente se comprueba en presencia, vigencia y coherencia de una vez.
- Identidad y directivos se contrastan con los registros oficiales.
- Cada veredicto se almacena con su extracto fuente: el expediente se defiende solo.
Caso anonimizado. Los nombres de los clientes nunca se divulgan sin autorización escrita. Las cifras describen los volúmenes y los controles de este escenario.
Otros expedientes, el mismo motor.
Un prestamista al consumo cuyos analistas dedicaban los primeros veinte minutos de cada expediente a comprobar que los documentos concordaban.
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Traiga un expediente real a una demo de 30 minutos. Vea ejecutarse la verificación, con la evidencia en pantalla.